Спецдепозитарий

ДК «РЕГИОН» работает на рынке коллективных инвестиций с 2004 года в качестве Специализированного депозитария. Специализированный депозитарий предлагает своим клиентам следующий комплекс услуг:

• Услуги Специализированного депозитария
• Услуги Специализированного регистратора

Специализированный депозитарий имеет опыт обслуживания паевых инвестиционных фондов всех типов и различных категорий, что позволяет, помимо основных функций также:

• Консультировать клиентов по различным аспектам работы паевых инвестиционных фондов, в том числе при возникновении сложных вопросов в рамках управления ПИФ или учета активов
• Проводить экспертизу документов, в том числе предварительную правовую экспертизу по разрабатываемым сделкам с имуществом фонда
• Осуществлять контроль за правильностью составления отчетности Управляющей компанией в том числе в порядке, установленном действующим законодательством, нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг к отчетности Управляющей компании

ДК РЕГИОН оказывает услугу по ведению реестров владельцев паевых инвестиционных фондов, специализированным депозитарием которых она является. В рамках ведения реестра осуществляется:

• Открытие и ведение лицевых счетов
• Выдача и погашение инвестиционных паев
• Регистрация перехода прав собственности на инвестиционные паи
• Предоставление информации из реестра по запросам владельцев счетов, а также в иных случаях в соответствии с действующим законодательством

ДК РЕГИОН имеет опыт обслуживания Реестров ипотечного покрытия с 2006 года. Эмитентами являются как непосредственно банки (выпуск облигаций с баланса банка), так и ипотечные агенты. ДК РЕГИОН, обладая огромным опытом в обслуживании ипотечных пулов и реестров ипотечного покрытия, предлагает клиентам:

• Различные схемы взаимодействия в процессе обслуживания
• Готовые решения в сложных ситуациях, связанных с неоднозначностью законодательства
• Гибкий график работы, основанный на потребностях клиента

ДК «РЕГИОН» предлагает набор дополнительных услуг, которые позволяют клиентам оптимизировать издержки и сократить временные затраты:

• Хранение ипотечных досье на этапе формирования пула для секьюритизации
• Проставление передаточных надписей на Закладных
• Проверка ипотечных досье на соответствие дополнительным параметрам, определенным договором, в том числе с целью отбора ипотек для секьюритизации
• Ксерокопирование и нотариальное заверение документов, находящихся на хранении

Внедренная автоматизированная система учета и контроля собственной разработки позволяет:

• Делать индивидуальные настройки для каждого заключенного договора в части дополнительных контрольных функций
• Формировать дополнительные отчеты, предусмотренные договором с Клиентом
• Осуществлять контрольные функции на ежедневной основе
• Заблаговременно отслеживать потенциальные нарушения с целью их предупреждения
• Обрабатывать распоряжения клиента в день получения распоряжения независимо от времени его получения
• Осуществить формирование реестра ипотечного покрытия за один день (при условии накопления пула в рамках договора хранения)

Депозитарная компания РЕГИОН работает на рынке в качестве депозитария с 2000 года. Депозитарий предлагает своим клиентам следующий комплекс услуг:

• Учет прав на ценные бумаги (в т.ч. учет прав на закладные)
• Учет перехода прав собственности на ценные бумаги
• Регистрация обременений ценных бумаг
• Получение доходов, причитающихся владельцам ценных бумаг от эмитентов с последующим перечислением на счета депонентов

В 2012 году в Депозитарии организован депозитарный учет Закладных в соответствии с Законом об ипотеке. При обслуживании Закладных Депозитарий предоставляет следующий комплекс услуг:

• учет прав на Закладные
• Хранение Закладных в собственном Хранилище
• Проверка Закладных на соответствие требованиям Закона об Ипотеке
• Учет перехода прав собственности на Закладные
• Регистрация обременений Закладных
• Проставление передаточных надписей

ДК РЕГИОН, имея значительный опыт обслуживания ипотечных, лизинговых и иных пулов, предлагает услуги по проверке (аудиту) кредитных досье на соответствие требованиям законодательства, а также на соответствие иным требованиям, предусмотренным в договоре.

ДК РЕГИОН имеет опыт обслуживания программ рефинансирования ипотечных кредитов и обслуживания программ рефинансирования лизинговых кредитов с 2003 года В рамках договоров на обслуживание предоставляются следующие услуги:

• Учет и хранение ипотечных/лизинговых/факторинговых досье
• Контроль за составом и структурой пула в соответствии с требованиями договора кредитной линии
• Контроль комплектности, соответствия досье требованиям ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», кредитного договора и т.п.
• Проверка закладных и/или ипотечных/лизинговых досье